IBAN Yoluyla Para Transferinde Dikkat Edilmesi Gerekenler

IBAN yoluyla para transferi, son dönemde sıkça kullanılan bir ödeme yöntemi haline gelmiştir. Ancak bu yöntem, bazı riskleri de beraberinde getirmektedir. Özellikle kredi kartı komisyonundan kaçınmak veya fiş-fatura düzenlememek amacıyla IBAN üzerinden tahsilat yapan işletmeler, şüpheli durumlar oluşturabilir.

TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Ceza ve Ceza Muhakemesi Hukuku Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, IBAN yoluyla para transferinin hukuki açıdan sebebe dayalı bir işlem olduğunu vurgulayarak, transferlerde açıklama kısmına sebep belirtilmesi gerektiğini belirtmiştir. Ayrıca, IBAN üzerinden gönderilen paraların kaynağının belirtilmesi, hukuki sorunların önüne geçebilir.

Ankara Sosyal Bilimler Üniversitesi Hukuk Fakültesi Mali Hukuk Ana Bilim Dalı Öğretim Üyesi Prof. Dr. Mustafa Çolak, IBAN yoluyla yapılan para transferlerinde, kayıt dışılığı önlemek adına işletmelerin kayıtlı IBAN kullanmaları gerektiğini vurgulamıştır. Ayrıca alıcıların transferlerde işlemin kısa bir açıklamasını yapmalarının önemine değinerek, ticari uyuşmazlıklarda kanıt olabileceğini belirtmiştir.

Çolak, IBAN üzerinden yapılan para transferlerinde gerekçelendirme yapılmamasının mali ve hukuki mağduriyetlere sebep olabileceğini belirterek, işlem yaparken dikkatli olunması gerektiğini vurgulamıştır. Ayrıca, suç gelirlerinin aklanması veya terörün finansmanı gibi suçlarla ilişkilendirilmesi durumunda adli soruşturma yapılabileceğini ifade etmiştir.